반응형 Investment/ETFs11 미국 지수 ETF 적립식 투자: 꾸준한 성공을 위한 길 적립식 투자란 일정한 금액을 정기적으로 투자하는 방식으로, 주식 시장의 변동성을 줄이고 장기적인 자산 증식을 목표로 하는 투자 방법이다. 그중에서도 미국 시장을 대표하는 주요 ETF(상장지수펀드)인 SPY, VOO, QQQ에 적립식으로 투자하는 것은 많은 장점을 제공한다. 이 글에서는 이러한 ETF에 적립식 투자하는 것의 구체적인 장점과 그 이유를 자세히 살펴본다.1. SPY, VOO, QQQ란?먼저, SPY, VOO, QQQ가 무엇인지 간략히 알아본다.SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust)S&P 500 지수를 추종하는 ETF로, 미국 대형주 500개의 움직임을 반영한다. 가장 오래된 ETF 중 하나로 유동성이 매우 높다.VOO (Vanguard S&P 500 ETF)SPY와 마찬가지로 S&.. 2025. 1. 28. SPY와 VOO: 시가총액 역전 가능성과 장기 투자자를 위한 최적의 선택 S&P 500 지수를 추종하는 대표 ETF: SPY와 VOOETF(상장지수펀드)는 저비용으로 분산 투자를 실현할 수 있는 금융 상품으로, 전 세계 투자자들에게 큰 인기를 끌고 있다. 그중에서도 S&P 500 지수를 추종하는 대표 ETF로는 SPY(Spider S&P 500 ETF Trust)와 VOO(Vanguard S&P 500 ETF)가 있다. SPY는 1993년에 출시된 최초의 ETF로, 오랜 역사와 높은 유동성을 자랑하며 시장의 표준으로 자리 잡았다. 반면, 2010년에 출시된 VOO는 짧은 역사에도 불구하고 낮은 수수료와 강력한 자금 유입으로 단기간에 막대한 운용 자산을 쌓아올렸다.SPY와 VOO: 운용 자산 비교와 시가총액 역전 가능성2024년 11월 기준, SPY는 약 5,907억 달러의 자.. 2025. 1. 28. KODEX 미국서학개미 ETF: 집단지성을 기반한 상품 최근 국내 투자자들 사이에서 미국 주식 투자에 대한 관심이 급격히 늘어나며, 이를 반영한 ETF 상품들이 주목받고 있다. 특히 KODEX 미국서학개미 ETF(473460)는 국내 투자자들의 데이터를 활용하여 집단지성으로 설계된 독창적인, 소위 신박한 상품으로, 강세장에서 높은 성과를 기록하며 인기를 얻고 있다.KODEX 미국서학개미 ETF란 무엇인가?KODEX 미국서학개미 ETF는 국내 투자자들이 보유한 미국 주식 데이터를 기반으로 매월 상위 25개 종목을 선정해 포트폴리오를 구성하는 ETF다 (ETF는 제외한 순위이다.) 이는 예탁결제원의 데이터를 활용해 투자자들의 선호를 직접적으로 반영하는 구조로, 투자 트렌드의 변화에 민감하게 대응할 수 있는 장점이 있다.아직도 몇몇 사람들이 착각하는 경우가 있는데.. 2025. 1. 27. 내가 개별주 대신 ETF에 투자하는 이유 투자 방법에는 여러 가지가 있지만, 나는 개별주 대신 ETF(Exchange Traded Fund)에 투자하는 것을 선호한다. 개별주는 잠재적으로 높은 수익을 기대할 수 있지만, 그만큼 많은 시간과 노력이 필요하고, 실패 확률도 무시할 수 없다. 반면, ETF는 효율성과 안정성을 갖춘 투자 도구로, 나의 투자 성향과 생활 방식에 훨씬 더 잘 맞는다.이번 글에서는 내가 왜 개별주 대신 ETF를 선택했는지, 그리고 ETF 투자의 장점에 대해 자세히 이야기해보려 한다.1. 개별주 투자는 너무 피곤하다개별주 투자는 단순히 주식을 사고파는 일 이상의 노력이 요구된다. 기업의 재무제표를 분석하고, 시장 동향을 끊임없이 모니터링하며, 각종 뉴스를 놓치지 않아야 한다. 특히 미국 주식에 투자하는 경우, 밤늦게 시장이 .. 2025. 1. 26. 존 보글의 VTI vs 워렌 버핏의 VOO: 두 거장의 철학과 ETF 비교 존 보글(John Bogle)과 워렌 버핏(Warren Buffett)은 투자 세계에서 빼놓을 수 없는 이름이다. 보글은 인덱스 펀드의 창시자이자 Vanguard의 설립자로서 분산 투자의 중요성을 강조했고, 버핏은 오랜 기간 동안 장기 투자와 대형주 중심의 안정성을 설파하며 S&P 500 지수를 높이 평가했다. 두 사람의 철학을 바탕으로 탄생한 VTI와 VOO는 오늘날 가장 인기 있는 ETF다. 이 글에서는 이 두 ETF를 비교하며 투자자들이 어떤 선택을 해야 할지 알아본다.VTI와 VOO: 기본 개념과 철학VTI: 미국 전체 주식시장에 투자Vanguard Total Stock Market ETF(VTI)는 미국 주식 시장 전체를 추종하는 ETF다. 존 보글의 철학에 기반한 이 ETF는 대형주뿐 아니라 .. 2025. 1. 26. 존 보글의 투자 철학과 인덱스 펀드: VTI와 VOO 비교 분석 존 보글(John Bogle)은 현대 투자 세계에 큰 변화를 가져온 인물로, 그의 철학은 투자자들에게 큰 영감을 주었다. 그는 뱅가드 그룹(Vanguard Group)을 창립하고, 인덱스 펀드를 최초로 도입하며 수많은 개인 투자자들에게 새로운 투자 방식을 제시했다. 이 글에서는 존 보글의 철학을 바탕으로 VTI와 VOO 두 인덱스 펀드를 비교하고, 그의 의도에 더 부합하는 선택을 탐구한다. 1. 존 보글의 철학: 단순함과 효율성존 보글은 비용 효율성과 단순한 투자 전략을 강조했다. 그의 주요 철학은 다음과 같다:시장 평균을 추구하라: 개별 주식을 선택하거나 시장을 예측하려는 시도는 많은 경우 실패로 끝난다. 시장 전체를 추종하는 것이 장기적으로 더 나은 결과를 낸다.저비용 투자: 높은 수수료와 관리 비용.. 2025. 1. 26. QQQ 투자와 대안 분석: SCHG와 VUG 1. QQQ 투자QQQ(Invesco QQQ Trust)는 나스닥 100 지수를 추종하는 대표적인 ETF로, 기술주 중심의 고성장 주식에 투자하고자 하는 투자자들에게 매력적인 선택지이다. 애플, 마이크로소프트, 아마존 등 글로벌 기술 대기업을 포함하며, 높은 성장 가능성을 제공한다. QQQ는 장기적으로 높은 수익률을 기록하며, 기술주 비중이 높은 만큼 성장주 투자자들에게 적합하다. 2. QQQ의 단점운용 수수료: QQQ는 0.20%의 운용 수수료를 부과하며, 이는 장기 투자 시 누적 비용 증가로 이어질 수 있다.가격: 한 주당 가격이 높아 초보 투자자나 소액 투자자에게는 진입 장벽으로 작용할 수 있다.리스크: 기술주 중심의 포트폴리오 특성상 시장 변동성에 민감하다. 3. 대안으로 나온 QQQMInvesc.. 2025. 1. 22. 상관계수를 활용한 ETF 분산 투자 전략 가이드 ETF 포트폴리오를 구성할 때 상관계수를 분석하면 자산 간의 상호 연관성을 파악하여 위험을 낮추고 안정성을 높이는 분산 효과를 극대화할 수 있다. 상관계수는 두 자산의 수익률이 얼마나 연관되어 있는지를 나타내며, 값은 -1에서 1 사이를 가진다. 특히, 상관계수가 낮거나 음수인 자산을 조합하면 시장 변동성에 더 잘 대응할 수 있는 포트폴리오를 만들 수 있다.상관계수를 분석할 수 있는 유용한 도구: PortfoliosLab PortfoliosLab은 ETF 및 주식 간의 상관계수를 분석할 수 있는 편리한 웹 도구로, 투자자들이 보다 효율적인 분산 포트폴리오를 구성할 수 있도록 돕는다.예시 : https://portfolioslab.com/tools/stock-comparison/SCHG/SCHQ주요 기능특.. 2025. 1. 21. VOO, VTI가 부담스럽다면? SCHB와 SCHX를 대안으로 미국 주식에 투자하려는 투자자들 사이에서 VOO(S&P 500 ETF)와 VTI(미국 전체 주식시장 ETF)는 꾸준히 인기를 끌고 있다. 그러나 두 ETF의 한 주당 가격은 2025년 1월 현재 각각 약 $549.46(VOO), $296.20(VTI)로, 초보 투자자나 소액 투자자들에게는 다소 부담스러울 수 있다. 이런 상황에서 Schwab U.S. Broad Market ETF(SCHB)와 Schwab U.S. Large-Cap ETF(SCHX)를 대안으로 고려해볼 수 있다.SCHB와 SCHX: VTI와 VOO를 대체할 만한 선택지SCHB: 미국 전체 주식시장에 투자운용사: Charles Schwab추종 지수: CRSP US Broad Market Index포트폴리오: 약 2,500개 종목으로, 미국 .. 2025. 1. 21. 이전 1 2 다음 반응형
