반응형 Investment/ETFs8 내가 개별주 대신 ETF에 투자하는 이유 투자 방법에는 여러 가지가 있지만, 나는 개별주 대신 ETF(Exchange Traded Fund)에 투자하는 것을 선호한다. 개별주는 잠재적으로 높은 수익을 기대할 수 있지만, 그만큼 많은 시간과 노력이 필요하고, 실패 확률도 무시할 수 없다. 반면, ETF는 효율성과 안정성을 갖춘 투자 도구로, 나의 투자 성향과 생활 방식에 훨씬 더 잘 맞는다.이번 글에서는 내가 왜 개별주 대신 ETF를 선택했는지, 그리고 ETF 투자의 장점에 대해 자세히 이야기해보려 한다.1. 개별주 투자는 너무 피곤하다개별주 투자는 단순히 주식을 사고파는 일 이상의 노력이 요구된다. 기업의 재무제표를 분석하고, 시장 동향을 끊임없이 모니터링하며, 각종 뉴스를 놓치지 않아야 한다. 특히 미국 주식에 투자하는 경우, 밤늦게 시장이 .. 2025. 1. 26. 존 보글의 VTI vs 워렌 버핏의 VOO: 두 거장의 철학과 ETF 비교 존 보글(John Bogle)과 워렌 버핏(Warren Buffett)은 투자 세계에서 빼놓을 수 없는 이름이다. 보글은 인덱스 펀드의 창시자이자 Vanguard의 설립자로서 분산 투자의 중요성을 강조했고, 버핏은 오랜 기간 동안 장기 투자와 대형주 중심의 안정성을 설파하며 S&P 500 지수를 높이 평가했다. 두 사람의 철학을 바탕으로 탄생한 VTI와 VOO는 오늘날 가장 인기 있는 ETF다. 이 글에서는 이 두 ETF를 비교하며 투자자들이 어떤 선택을 해야 할지 알아본다.VTI와 VOO: 기본 개념과 철학VTI: 미국 전체 주식시장에 투자Vanguard Total Stock Market ETF(VTI)는 미국 주식 시장 전체를 추종하는 ETF다. 존 보글의 철학에 기반한 이 ETF는 대형주뿐 아니라 .. 2025. 1. 26. 존 보글의 투자 철학과 인덱스 펀드: VTI와 VOO 비교 분석 존 보글(John Bogle)은 현대 투자 세계에 큰 변화를 가져온 인물로, 그의 철학은 투자자들에게 큰 영감을 주었다. 그는 뱅가드 그룹(Vanguard Group)을 창립하고, 인덱스 펀드를 최초로 도입하며 수많은 개인 투자자들에게 새로운 투자 방식을 제시했다. 이 글에서는 존 보글의 철학을 바탕으로 VTI와 VOO 두 인덱스 펀드를 비교하고, 그의 의도에 더 부합하는 선택을 탐구한다. 1. 존 보글의 철학: 단순함과 효율성존 보글은 비용 효율성과 단순한 투자 전략을 강조했다. 그의 주요 철학은 다음과 같다:시장 평균을 추구하라: 개별 주식을 선택하거나 시장을 예측하려는 시도는 많은 경우 실패로 끝난다. 시장 전체를 추종하는 것이 장기적으로 더 나은 결과를 낸다.저비용 투자: 높은 수수료와 관리 비용.. 2025. 1. 26. QQQ 투자와 대안 분석: SCHG와 VUG 1. QQQ 투자QQQ(Invesco QQQ Trust)는 나스닥 100 지수를 추종하는 대표적인 ETF로, 기술주 중심의 고성장 주식에 투자하고자 하는 투자자들에게 매력적인 선택지이다. 애플, 마이크로소프트, 아마존 등 글로벌 기술 대기업을 포함하며, 높은 성장 가능성을 제공한다. QQQ는 장기적으로 높은 수익률을 기록하며, 기술주 비중이 높은 만큼 성장주 투자자들에게 적합하다. 2. QQQ의 단점운용 수수료: QQQ는 0.20%의 운용 수수료를 부과하며, 이는 장기 투자 시 누적 비용 증가로 이어질 수 있다.가격: 한 주당 가격이 높아 초보 투자자나 소액 투자자에게는 진입 장벽으로 작용할 수 있다.리스크: 기술주 중심의 포트폴리오 특성상 시장 변동성에 민감하다. 3. 대안으로 나온 QQQMInvesc.. 2025. 1. 22. 상관계수를 활용한 ETF 분산 투자 전략 가이드 ETF 포트폴리오를 구성할 때 상관계수를 분석하면 자산 간의 상호 연관성을 파악하여 위험을 낮추고 안정성을 높이는 분산 효과를 극대화할 수 있다. 상관계수는 두 자산의 수익률이 얼마나 연관되어 있는지를 나타내며, 값은 -1에서 1 사이를 가진다. 특히, 상관계수가 낮거나 음수인 자산을 조합하면 시장 변동성에 더 잘 대응할 수 있는 포트폴리오를 만들 수 있다.상관계수를 분석할 수 있는 유용한 도구: PortfoliosLab PortfoliosLab은 ETF 및 주식 간의 상관계수를 분석할 수 있는 편리한 웹 도구로, 투자자들이 보다 효율적인 분산 포트폴리오를 구성할 수 있도록 돕는다.예시 : https://portfolioslab.com/tools/stock-comparison/SCHG/SCHQ주요 기능특.. 2025. 1. 21. VOO, VTI가 부담스럽다면? SCHB와 SCHX를 대안으로 미국 주식에 투자하려는 투자자들 사이에서 VOO(S&P 500 ETF)와 VTI(미국 전체 주식시장 ETF)는 꾸준히 인기를 끌고 있다. 그러나 두 ETF의 한 주당 가격은 2025년 1월 현재 각각 약 $549.46(VOO), $296.20(VTI)로, 초보 투자자나 소액 투자자들에게는 다소 부담스러울 수 있다. 이런 상황에서 Schwab U.S. Broad Market ETF(SCHB)와 Schwab U.S. Large-Cap ETF(SCHX)를 대안으로 고려해볼 수 있다.SCHB와 SCHX: VTI와 VOO를 대체할 만한 선택지SCHB: 미국 전체 주식시장에 투자운용사: Charles Schwab추종 지수: CRSP US Broad Market Index포트폴리오: 약 2,500개 종목으로, 미국 .. 2025. 1. 21. 최근 떨어지는 슈드(SCHD), 계속 가지고 있어도 괜찮을까? 최근 슈왑 미국 배당주 ETF(SCHD, 슈드)의 주가 하락이 투자자들 사이에서 큰 관심을 받고 있다. 이번 글에서는 SCHD의 최근 하락 원인과 향후 전망에 대해 자세히 살펴보겠다.1. SCHD의 최근 주가 동향SCHD는 최근 몇 주간 지속적인 하락세를 보였다. 특히 12월 들어 7% 이상의 하락을 기록하며 투자자들의 우려를 자아냈다. 2. 주가 하락의 주요 원인헬스케어 섹터의 부진: SCHD는 포트폴리오에서 헬스케어 섹터의 비중이 높다. 특히, 주요 제약사들이 ETF 전체의 약 15.83%를 차지하고 있다. 최근 헬스케어 정책의 불확실성과 주요 보유 종목들의 실적 부진이 ETF의 성과에 부정적인 영향을 미쳤다. 금리 상승에 따른 배당주 매력 감소: 연방준비제도의 금리 인상 기조로 인해 채권 등 고정수.. 2025. 1. 13. 과연 SCHD는 한국인들만 좋아하는 ETF일까? 개요SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 미국 주식시장에서 상대적으로 안정적인 고배당주에 투자하는 대표 ETF 중 하나이다. 소위 '슈드'라고 줄여서 말하는 사람들도 많은 편이다. 특히 배당 투자에 관심이 많은 한국인 투자자들 사이에서 SCHD가 꽤 화제가 되는 편이어서, “한국인들이 SCHD를 특별히 좋아한다”는 이야기가 인터넷 커뮤니티나 유튜브에서 자주 언급된다. 그렇다면 실제로 한국인들이 SCHD를 유달리 좋아하는 편인지, 그리고 왜 그렇게 느껴질 수 있는지에 대해 좀 더 자세히 살펴본다.---1. 한국인 투자자들이 SCHD에 관심을 가지는 배경1) 미국 주식에 대한 관심 증가저금리 기조와 국내 주식시장의 정체: 지난 수년간 한국에서는 저금리 기조와 국내 증시의 상대.. 2025. 1. 12. 이전 1 다음 반응형
